Как зарабатывать на рынке криптовалют с небольшим депозитом? Ответ прост — используй криптовалюты с плечом и умножай полученную прибыль на 5!!
В этой статье мы поговорим о том, что такое маржинальная торговля криптовалютой, разберем все ее плюсы и минусы, а также познакомимся с биржами и брокерами, где можно вести торговлю криптовалютами с плечом.
Что такое маржинальная торговля и криптовалюты с плечом
Кредитное плечо – это заемные средства, которые биржи и брокеры предоставляют своим клиентам для совершения сделок на финансовом рынке. Простыми словами – добавляют к сделкам трейдеров свой собственный капитал, благодаря которому последние получают возможность значительно увеличить объем своих торговых операций и, соответственно – размер прибыли.
Необходимость использования кредитного плеча обычно связана с тем, что многие трейдеры приходят на финансовый рынок с небольшими депозитами, которых не совсем достаточно для того, чтобы заключать сделки и получать ожидаемый процент дохода.
Инструменты маржинальной торговли давно и успешно практикуются на фондовом, товарном и валютном рынках. А с недавних пор начали появляться и криптовалюты с плечом, что значительно расширяет возможности для торговли на рынке цифровых денег. Ведь, кредитное плечо дает трейдерам возможность использовать в торговле значительно больше средств, чем у них есть на самом деле!
Пример торговли криптовалютами с плечом
Для того, чтобы правильно понимать, как это работает, приведем примеры торговли криптовалютами с плечом и без использования кредитного плеча.
Итак, представим, что вы располагаете размером депозита $200 и решили купить на всю сумму средств цифровые монеты Ripple. Текущая рыночная цена 1 монеты Ripple составляет $0.181369.
Если вы торгуете без кредитного плеча
– тогда, используя свои 200$, вы могли бы купить 1102 монеты Ripple.
Теперь, представим, что цена Ripple выросла до 0,28000$ за монету. Продав имеющиеся у вас 1102 монеты Ripple обратно по текущей цене, вы получите за них 308,56 $ (из которых 200$ — это размер первоначальных вложений, а 108,56$ — это ваша прибыль).
Если вы используете кредитное плечо (1:5) – тогда размер вашей сделки будет уже не 200$, а $1000, так как кредитное плечо 1:5 предполагает умножение объема торговой операции на 5. В таком случае — вы приобретете не 1102 монеты Ripple, а сразу 5510 монет!!
Далее — представим, что цена Ripple выросла до 0,28000$ за 1 монету. Продав имеющиеся у вас 5510 монет Ripple обратно по текущей цене, вы получите 1542,8$ (из которых 542,8$ — будет ваша прибыль, 200 $ — размер первоначальной инвестиции и 800$ — кредитные средства, которые после закрытия сделки ваш брокер или биржа заберет обратно).
То есть, торгуя криптовалютой с плечом, вы получите 542$ прибыли, а без плеча 108,56$. Выгоды очевидны!
Как видите, маржинальная торговля криптовалютой способна в разы увеличить размер вашей прибыли. Однако, есть и минусы: при использовании кредитного плеча 1:5, в 5 раз умножается не только размер прибыли, но и размер возможного убытка!
Таким образом, вы должны понимать, что у торговли криптовалютами с плечом есть свои плюсы и свои минусы! С одной стороны – это в разы прибыльней, так как позволяет торговать значительно большими объемами, а значит — получать значительно больше прибыли. С другой стороны – значительно опасней, так как и размер потенциального убытка в разы больше.
Как правило, инструменты маржинальной торговли криптовалютами используют трейдеры, которые спекулируют на краткосрочных изменениях цены монет. Это позволяет в большей мере использовать плюсы маржинальной торговли, то есть — увеличивать торговые объемы сделки со значительно меньшим риском потери средств.
ВАЖНО ЗНАТЬ о маржинальной торговле криптовалютами
Маржинальная торговля криптовалютой – это финансовый рычаг, который подходит исключительно для трейдинга, то есть – для краткосрочных спекуляций на незначительных изменениях цены криптовалют. Если вы инвестор, который желает купить криптовалюты для долгосрочного хранения, тогда рычаг маржинальной торговли вам не подойдет!
Все дело в том, что монеты, купленные с использованием плеча, нельзя вывести с традиционной биржи цифровых денег на кошелек. Они будут удерживаться биржей в качестве маржинального обеспечения торговой операции. В конечном итоге вы сможете использовать только прибыль, которую вы получите после продажи выросших в цене монет криптовалюты с плечом на рынке.
Где лучше торговать криптовалютами с плечом?
Как мы отметили выше, механизм использования плеча для криптовалют превращает их из инструмента для инвестиций в чистого вида инструмент для трейдинга. А учитывая существенные недостатки традиционных бирж с позиций трейдинга, маржинальную торговлю криптовалютами мы не советуем осуществлять на площадках обычных бирж цифровых монет.
Для трейдинга криптовалютами с плечом значительно лучше подходят форекс-брокеры. И вот, почему:
1. Традиционная биржа предоставляет для маржинального трейдинга примитивный функционал, неудобный для заключения сделок и управления капиталом, тогда как, форекс-брокеры для торговли криптовалютами с плечом предлагают технически-развитый терминал Meta Trader 4 (где, кроме удобств ручной торговли, можно использовать торговых роботов для автоматического трейдинга).
2. Форекс-брокеры предоставляют достаточно интересный набор криптовалют с плечом. Например, на базе брокера вы можете торговать такими криптовалютами, как: Ripple, Ethereum, Dash, Litecoin, Bitcoin. А это — основные из популярных монет рынка цифровых денег.
3. У форекс-брокеров намного лучше ликвидность! Если традиционная криптовалютная биржа работает только со своей ликвидностью и котировками, то форекс-брокеры используют котировки и ликвидность сразу с нескольких бирж. Например, брокер FXPRIMUS работает с ликвидностью и котировками сразу нескольких крупнейших бирж, таких как – Poloniex, Coinbase, Bitstamp и KRAKEN. Таким образом, на площадке брокера вы можете покупать и продавать криптовалюты по значительно лучшей цене, чем на базе любой традиционной биржи криптовалют.
4. У форекс-брокера используется единая валюта депозита (например – USD или EUR), в которой и осуществляется трейдинг и фиксируется прибыль по сделкам трейдера. То есть, вам не нужно конвертировать валюту при выводе прибыли оплачивая лишние комиссии.
5. Ввод и вывод средств на площадке традиционной биржи достаточно дорогое удовольствие, которое обходится в районе 1,5%-6% от размера транзакции. В тоже время, к примеру, у форекс-брокера комиссия за ввод и вывод средств составляет 0%.
Таким образом, если вы трейдер и ищите оптимальную площадку для торговли криптовалютами с плечом, то лучший вариант – это площадка форекс-брокера.
Выводы о маржинальной торговле криптовалютами
Маржинальная торговля криптовалютами – это реально работающий финансовый рычаг, при правильном использовании которого, можно значительно увеличить свой торговый потенциал и возможности. Как не крути – кредитное плечо 1:5 позволяет в 5 раз увеличить прибыльность торговли криптовалютами!!! А это достаточно весомая премия за риск!
04.02.2018
12 507
Маржинальная торговля криптовалютой пользуется у трейдеров большой популярностью, поскольку увеличивает заработки в разы без увеличения капиталовложений. Увы, как и всякий заработок с высокой потенциальной выгодой, она имеет довольно высокие риски. Но, если хорошо понимать ее особенности, риски можно минимизировать. С этими особенностями и разбираемся в этой статье!
Что такое маржинальная торговля на бирже криптовалют?
Маржинальная торговля криптовалютой - это разновидность спекулятивных операций с криптовалютой на криптобирже.
От обычных трейдерских игр она отличается тем, что игрок спекулирует не только собственными активами, а и заемными средствами, которые берет в кредит у биржи под залог своих активов.
С помощью заемных средств он может покупать и продавать в несколько раз больше криптовалюты, чем мог бы это делать, используя лишь свой капитал, а следовательно, выгода от успешных операций тоже увеличивается пропорционально - в несколько раз .
Само название «маржинальная торговля» пошло от слова «маржа», которое в данном случае означает, грубо говоря, залог. Маржей являются собственные средства игрока, которые он предоставляет в качестве залога, когда берет кредит.
Работает маржинальная торговля следующим образом.
Допустим, у инвестора есть 100$ и уверенность в том, что некая криптовалюта, для примера , будет расти. Он хочет купить его сейчас, чтобы потом продать дороже и получить прибыль в виде разницы между ценами. Но на 100$ он может купить только 1 лайткоин (даже меньше, но для наглядности пусть будет 1). Это слишком мало.
Тогда он идет на криптобиржу с возможностью маржинальной торговли и занимает там деньги. По факту он занимает их не у биржи, а у другого криптоинвестора, который предоставляет кредиты всем желающим под определенные проценты.
Проценты устанавливает в основном сам кредитор, решая для себя, за какую сумму готов позволить другому человеку пользоваться своими активами. Ввиду этого на разных биржах и для разных криптовалют проценты разнятся .
Максимальную сумму, которую нуждающийся в деньгах игрок может занять у кредитора, определяет биржа. Обозначается эта сумма понятием «кредитное плечо» и указывается в виде коэффициента.
Например, кредитное плечо 1:1 указывает на то, что игрок может занять у кредитора столько же, сколько имеет на своем счету. В нашем примере это 100$. Кредитное плечо 1:2 позволяет занять сумму в два раза больше той, которая есть на счету, - в нашем случае 200$. Кредитное плечо 1:3 позволит игроку со 100$ занять 300$ и так далее.
На всю одолженную сумму плюс свои собственные средства игрок может купить упомянутые лайткоины . То есть, если на 100$ он мог купить 1 лайткоин, то на 100$ + занятые 300$ (при кредитном плече 1:3) он может купить 4 лайткоина.
Если цена Лайткоина действительно вырастет, например, на 20% и составит, следовательно, 120$, игрок продаст купленные 4 монеты за 480$ и получит прибыль в размере 20$ х 4, то есть 80$. Эти 80$ за вычетом комиссии биржи за сделку (0,1-0,2%), комиссии за взятие кредита (тоже около 0,2%) и процентов по кредиту он оставляет себе.
100$ - его изначальные средства - тоже остаются у него на счету, а 300$ он возвращает кредитору. Чистая прибыль, таким образом, составит 80$ минус проценты и комиссии, вероятно, чуть больше 75$.
Если бы игрок не использовал заемные средства и торговал только своими 100$, он получил бы прибыль в размере 20$ минус комиссии биржи.
Маржинальная торговля криптовалютой: особенности
Когда ожидания игрока, взявшего кредит, оправдываются, ситуация разворачивается с выгодой для всех: по закрытии успешной сделки игрок возвращает кредитору средства с процентами и сам остается с прибылью. Но ожидания игрока могут не оправдаться .
Например, Лайткоин из вышеприведенного примера может не вырасти на 20%, а упасть на 20%. Получится, что игрок купил 4 лайткоина за 400$, но продать может только за 320$, то есть с убытком 80$.
Кредитор, естественно, не должен страдать от того, что прогноз игрока не сбылся. Поэтому, как только стоимость активов (и заемных, и собственных) игрока достигает размера кредита с процентами, то есть суммы, которую игрок должен вернуть кредитору, биржа автоматически закрывает все позиции игрока и возвращает кредитору его средства .
При этом в сумму, возвращенную кредитору, полностью входит маржа - средства игрока, которые были у него изначально и которые он предоставил в качестве залога. Таким образом, он теряет, кроме занятых активов, еще и свои собственные .
Эта ситуация обозначается понятием «маржин-колл» от англ. margin call - «маржевый звонок», «сообщение о приближении предела». Так назывался телефонный звонок от брокера клиенту в те времена, когда взаимодействие между участниками биржи происходило по телефону.
Маржин-колл предупреждает игрока о том, что приближается предел, по достижении которого средства со счета будут списаны в пользу кредитора.
Чтобы этого не произошло , игрок может пополнить свой счет, сообщая таким образом бирже, что готов к дальнейшему понижению цены (и рассчитывает все-таки на ее повышение после спада). Либо может не предпринимать ничего и дождаться автоматического закрытия позиции.
Также отличие маржинальной торговли от обычной заключается в том, что при покупке криптовалюты без кредитного плеча трейдер становится ее собственником , то есть может вывести ее со счета, тратить и так далее. При покупке с кредитным плечом он вывести ни ее, ни маржу не может - биржа ему не позволяет.
Маржинальная торговля криптовалютой: секреты успеха
Успех маржинальной торговли зависит в первую очередь от навыков трейдера.
Стратегии спекуляций при маржинальной торговле ничем не отличаются от обычных. Трейдер может открыть короткую или длинную позицию, если ожидает, что криптовалюта будет падать или расти, или заняться на заемные средства , если уверен в своих силах и успехе .
Просто риск в данном случае больше, потому что без кредита при неудаче он теряет свои собственные средства в количестве х, а с кредитом - в количестве 2х, 3х и так далее в зависимости от кредитного плеча.
Но для достижения максимальной прибыли именно при маржинальной торговле стоит учитывать ряд нюансов и подводных камней:
- Первое правило успешной маржинальной торговли - не доводить ситуацию до маржин-колла.
Опытные игроки при падении курса не дожидаются, когда их потери составят 100%. Они и 50% редко дожидаются. Чаще всего выставляется лимит на 20-30%.
Это значит, что, как только цена пойдет в неблагоприятную для трейдера сторону и потери на его счету с учетом кредита и процентов составят 20-30%, все активы, приобретенные на кредитные средства, будут автоматически выставлены на продажу по рыночной цене, а кредит с процентами будет возвращен кредитору.
Таким образом, потери трейдера составят 20-30% вместо 100%, которые произойдут при маржин-колле. Такой автоматический ордер на продажу (или покупку) актива по лимитной цене называется «стоп-лосс».
Иногда трейдер может быть уверен, что после падения курс купленных на кредитные средства активов снова вырастет. Тогда он заблаговременно пополняет свой счет на сумму, которая не позволит достичь маржин-колла, например, на всю сумму взятого кредита или на 50-70% от нее.
Так он исключает риск автоматической потери средств при маржин-колле и спокойно дожидается роста криптовалюты. Но нужно отметить, что это рискованная стратегия и требует уверенности в повышении курса, которая проистекает обычно из тщательного математического анализа рынка и редко основывается только на интуиции.
- Второе правило: перед тем, как брать кредит, необходимо просчитать потенциальный размер отчислений кредитору по процентам.
Кредитор получает проценты за каждый день использования средств. Чем дольше игрок пользуется кредитными средствами, тем больше он должен будет заплатить кредитору.
Если процентная ставка высокая (бывает, когда кредитор предоставляет редкие криптовалюты, например), а игрок слишком долго пользуется кредитом, то итоговые отчисления кредитору могут достигать существенных размеров.
- Третье правило заключается в том, что необходимо внимательно отнестись к выбору криптовалюты для спекуляций.
Чрезмерно опасны для маржинальной торговли. Без кредитного плеча ими имеет смысл спекулировать, поскольку их стоимость после сильного падения может так же резко возрасти. С кредитным плечом их резкое падение или скачок могут так же резко спровоцировать маржин-колл, и даже если игрок пополнит счет, не исключена вероятность еще одного достижения лимита.
Плюс чем больше кредитное плечо, тем больше риск. И не имеет значения, что после падения валюта вырастет: если маржин-колл произойдет, игрок автоматически потеряет деньги .
Но и валюты, которые почти не колеблются, не подходят для маржинальной торговли. Если валюта стоит на месте, инвестор, купивший ее без кредитного плеча, ничего не потеряет. А спекулянт, купивший ее на средства, занятые у кредитора, вынужден будет отчислить ему проценты за кредит.
При слабом росте валюты практически вся прибыль может уйти на проценты, а иногда игроку приходится доплачивать даже из собственных средств .
- Четвертое правило: нельзя забывать о том, что з алогом являются активы, которые есть на счету трейдера, независимо от того, в какой валюте брался кредит.
Например, у трейдера может быть на счету 1 лайткоин, который на момент взятия кредита стоит 100$. Трейдер берет кредит в долларах, собираясь спекулировать на третьей валюте, например, на . Между тем Лайткоин по отношению к доллару падает, и теперь 1 лайткоин на счету трейдера соответствует не 100$, а 90$.
В итоге размер маржи автоматически уменьшается и маржин-колл приближается, хотя фактических убытков в результате неуспешной торговли у трейдера может и не быть. Поэтому нужно обращать внимание на то, насколько цена всех активов, выставленных под залог, соответствует той их цене, которую они имели в момент взятия кредита.
Маржинальная торговля криптовалютой: р екомендации для начинающих трейдеров
Для игроков, которые впервые решили попробовать свои силы в маржинальной торговле, существует несколько универсальных рекомендаций :
- Начинать с небольших кредитов . То есть, взять кредит по коэффициенту не 1:10 и увеличить риски сразу в 10 раз, а по коэффициенту 1:2, увеличив риски всего вдвое.
- Определить сумму , которую можно потерять без ущерба для своего материального положения, и брать кредиты не более чем на 10-30% от этой суммы. То есть, если инвестор может позволить себе потерять 1000$ на торгах, то ему следует зачислить на счет 1000$ и брать кредиты на 100-300$.
- Устанавливать лимитные ордера (стоп-лосс) на 20-30%. При соблюдении предыдущей рекомендации потери составят 20-90$, что хотя и нежелательно, но приемлемо при изначальном капитале в 1000$.
- Выбирать знакомые криптовалюты . Не стоит начинать с валюты, график колебаний курса которой трейдер увидел впервые. Стоит поторговать валютой без кредитного плеча, понять, как она себя ведет на рынке, что обеспечивает ее стоимость, от каких факторов зависит ее цена. Когда закономерности будут определены, тогда уже имеет смысл брать кредит.
- Брать кредит обдуманно . Он имеет смысл тогда, когда маржинальная торговля намного более оправдана, чем обычная. Например, если наблюдается стремительный рост валюты или есть явные предпосылки к нему (хорошие новости, выпуск перспективного форка и так далее).
Подводя итог, можно сказать, что для игрока, который точно знает, зачем берет кредит, умеет просчитывать свои риски и, конечно, прогнозировать ситуацию на рынке криптовалют, маржинальная торговля может стать источником хорошего дохода при отсутствии весомого стартового капитала.
С другой стороны, чем выше размеры кредитов, тем выше риски, и это правило работает везде. Поэтому начинающему игроку необходимо соблюдать осторожность , не поддаваться эмоциям и помнить о том, что жадность в трейдерских играх - не лучшая политика.
Торговля криптовалютой может приносить значительную прибыль. Многие криптовалюты демонстрируют фантастический рост за небольшие промежутки времени.
Купив биткоин ещё в начале этого года, сейчас можно было бы более чем в 2,5 раз увеличить свой капитал. По состоянию на 14 октября 2017 года цена Bitcoin (BTC) находилась на отметке $5618.4. Глядя на такую цену, те, кто не купили биткоин в 2010 году, кусают себе локти.
Криптовалютный рынок растёт очень быстро, привлекая миллионные инвестиции от инвесторов со всего мира. На уже торгуется больше 1 000 различных токенов и почти еженедельно появляются новые.
Всё это привлекает не только инвесторов, но и трейдеров, которые хотят заработать на колебаниях курса. А курс криптовалют достаточно волатилен.
Как зарабатывать трейдерам, у которых нет большого капитала
Если у трейдера есть большой депозит, то даже на небольших колебаниях цены можно получить хорошую прибыль.
Напротив, трейдеры, у которых нет возможности купить большой объём криптовалюты, не могут получить достаточно прибыли в краткосрочной перспективе. Ведь при небольшом депозите незначительные колебания цены приносят несущественную прибыль.
А в долгосрочной перспективе далеко не факт, что выбранный актив повторит и вырастет в тысячи раз.
Поэтому отличное решение для трейдеров с маленькими депозитами — маржинальная торговля с кредитным плечом. Впрочем, насколько это решение отличное — посмотрим дальше.
Сущность маржинальной торговли
Маржинальная торговля — осуществление торговых спекулятивных операций с деньгами и/или товарами, полученными торговцем в кредит под залог определенной суммы (маржи).
В практике трейдинга это значит, что брокер (или криптовалютная биржа в нашем случае) берёт в залог часть средств трейдера и предоставляет ему кредит для открытия позиции. То есть брокер по сути добавляет к сделкам трейдера собственный капитал.
Соответственно, трейдер криптовалют получает следующую выгоду:
- Увеличивается объём свободных средств, то есть можно купить больше криптовалюты.
- Сделка большего объёма даёт больше прибыли.
- После закрытия позиции брокер забирает кредитные средства, а вся прибыль, полученная на эти деньги, остаётся у трейдера.
Такая торговля называется маржинальной или торговлей с использованием кредитного плеча. При этом кредитное плечо указывает на то, какой объём средств может выделить трейдеру биржа или брокер.
Кредитное плечо 1 к 10 (1:10) значит, что трейдер может оперировать средствами в 10 раз превышающими его счет.
Маржинальная торговля уже довольно давно применяется на финансовых рынках (включая рынок Форекс). С развитием криптовалютной торговли кредитное плечо стали предлагать криптовалютные брокеры и биржи, предоставляющие возможность торговать цифровыми валютами.
Маржинальная торговля позволяет трейдеру с небольшим капиталом получать хорошую прибыль, используя кредитные средства.
Как это выглядит на практике
Чтобы лучше понять принцип маржинальной торговли, рассмотрим практический пример.
Сделка без кредитного плеча
Допустим, вы зарегистрировались на криптовалютной бирже и располагаете депозитом в $300. Вы хотите заработать немного деньжат и выбираете, в какую криптовалюту лучше вложиться.
Ваш выбор падает на криптовалюту Golem (GNT) по цене $0,209844 и вы считаете, что у неё есть все шансы вырасти в ближайшее время. Поэтому вы решаете приобрести монет Golem на весь депозит. За $300 вы получаете 1 429,6 монет.
Через некоторое время курс GNT поднимается до 0,25. Какая удача, думаете вы, и продаёте все монеты. $0,25 * 1 429,6 = $357,4. Ваша прибыль составила $57,4. В принципе, неплохо, но ведь можно было заработать больше.
Эта же сделка с использованием кредитного плеча
Оказывается, биржа предоставляет кредитное плечо 1:10. Вы можете открыть позицию объёмом в 10 раз больше, чем возможно при вашем депозите. Ну и отлично. $300 * 10 = $3000. За $3 тыс. вы покупаете 14 296,3 GNT.
Когда цена поднимается до 0,25, вы продаёте все монеты. $0,25 * 14 296,3 = $3 574,07. Биржа забирает у вас кредитные средства — $2 700. У вас же остаётся $3 574,07 - $2 700 = $874,07. От этого числа отнимаем ваш начальный депозит — $300, и получаем $574,07 чистой прибыли.
Итак, ещё раз, для наглядности:
- Прибыль без кредитного плеча — $57,4
- Прибыль с кредитным плечом — $574,07
Используя маржинальную торговлю, на одинаковом движении цены вы можете получить в 10 раз больше прибыли, чем при торговле только на собственные средства. Выгода очевидна!
Не слишком ли просто
Слишком. Если вы подумали, что не может быть всё так гладко и просто, то вы не ошиблись. Не стоит забывать, что может быть и другая ситуация, в которой кредитное плечо не сыграет вам на руку, а скорее очень даже наоборот.
Оставим те же параметры, что и в предыдущем примере, только посмотрим, как ситуация могла развиваться по-другому.
Вы используете кредитное плечо 1 к 10 и покупаете 14 296,3 монет GNT за $3 000 (по курсу $0,209844). Но цена криптовалюты начинает падать и доходит до отметки $0,18886. Что произойдёт в этот момент? Ваша позиция автоматически закроется, и вы останетесь без денег.
При таком снижении цены убыток по сделке составит $300, а это ровно столько, сколько у вас имеется собственных средств на депозите. Выдавая вам кредит, биржа не хочет рисковать и терять собственные деньги. Поэтому, как только размер убытков станет равным объёму ваших личных средств, сделка автоматически закроется, а биржа вернёт свои $2700.
Посмотрите ещё вот на что. Если бы сделка была открыта без использования кредитного плеча, ваш убыток составил бы всего $30. В таком случае вы смогли бы подождать некоторое время, и, возможно, цена развернулась бы в нужную сторону. Но даже приняв решение закрыть позицию, вы бы потеряли лишь $30 (10 % от всего депозита, а не 100 %, как с применением кредитных средств).
Это хороший пример того, что кредитное плечо может стать причиной крупных потерь.
Где можно торговать криптовалютой с кредитным плечом
Маржинальная торговля получила широкое распространение на фондовом, сырьевом и валютном рынках.
Трейдинг криптовалют — относительно молодой вид заработка, но всё же большое количество бирж предоставляют возможность трейдерам торговать цифровыми валютами с использованием кредитного плеча.
Вот несколько вариантов, где поддерживается маржинальная торговля:
- Bitfinex. Одна из крупнейших криптовалютных бирж предлагает кредитное плечо размером 3,3 к 1 (3,3:1).
- CEX.IO. Биржа также отличается хорошей популярностью среди трейдеров. Чтобы получить возможность торговать с кредитным плечом, нужно пройти верификацию. Размер плеча — 3:1.
- Whaleclub. Данная торговая платформа предоставляет возможность торговать на финансовых рынках с использованием криптовалюты. Whaleclub предлагает довольно большое кредитное плечо — 50:1. Это для криптовалюты, для форекса же плечо ещё больше — 200:1.
- GDAX. Эта платформа предоставляет консервативное кредитное плечо — 3:1. Для получения этой возможности нужно пройти несколько этапов. В основном платформа предназначена для профессиональных инвесторов с крупным капиталом (от $1 млн).
- Bitmex. На этой бирже можно торговать с кредитным плечом 100:1.
Маржинальная торговля криптовалютой у форекс-брокера
Сейчас криптовалютой можно торговать не только на специализированных биржах, но и у некоторых форекс-брокеров.
И хотя биржи кажутся лучшим вариантом, так как специализируются именно на криптовалютах, торговля у форекс-брокеров имеет несколько существенных преимуществ:
- Больше возможностей для анализа. На биржах зачастую можно встретить довольно примитивный функционал, с помощью которого не очень удобно управлять счётом и совершать сделки. У форекс-брокеров же есть продвинутый торговый терминал MetaTrader с большим количеством индикаторов для анализа цены. К тому же можно использовать автоматическую торговлю с помощью роботов и советников.
- Лучше ликвидность. Криптовалютная биржа, как правило, работает с собственной (внутрибиржевой) ликвидностью. В основном у крупных бирж проблемы с исполнением ордеров бывают редко, но всё же могут быть. Форекс-брокеры используют рыночную ликвидность одновременно с нескольких криптовалютных бирж. Это даёт возможность покупать криптовалюту в любое время по наиболее лучшей цене.
- У форекс-брокеров существенно ниже комиссия на ввод-вывод средств (может и вовсе отсутствовать). В то время как у традиционных криптовалютных платформ она может составлять от 1,5 % до 6 % от суммы пополнения.
У брокера Gerchik & Co вы можете торговать криптовалютой Bitcoin на выгодных условиях:
- Кредитное плечо 1:10.
- Минимальный объём сделки — 0,1 BTC.
- Комиссия — 1 % от суммы контракта.
Советы по маржинальной торговле
Как мы видим, торговля с применением кредитного плеча может помочь трейдеру с маленьким депозитом получить существенную прибыль и быстрее увеличить («разогнать») свой депозит.
Если трейдер располагает большим объёмом средств, кредитное плечо поможет получить ещё больше прибыли. Маржинальная торговля позволяет неплохо зарабатывать даже на незначительных колебаниях курса криптовалюты. Однако с тем же успехом можно потерять довольно большие суммы.
Маржинальная торговля привлекает большое количество начинающих трейдеров. При чём это применимо как к классическим финансовым рынкам (фондовый, рынок Форекс и т.д.), так и к молодому криптовалютному рынку.
Узнав о возможностях, которые может дать маржинальная торговля, многие новички начинают делать расчёты, прикидывая за сколько сделок они смогут увеличить свой депозит в 2, 5, а то и в 10 раз. И хоть в теории такие расчёты верны, трейдеры совершенно забывают о рисках.
Нельзя забывать о риск-менеджменте
Одно из важнейших правил торговли на финансовых рынках (да и инвестирования) — соблюдение мани-менеджмента и управление рисками. Для трейдера это значит, что в пределах одной сделки он не должен рисковать больше, чем 5 % от общего депозита.
А лучше, если трейдер рискует не более 2-3 %. Конечно, такая стратегия может показаться слишком консервативной. И правда, придерживаясь этого правила невозможно быстро разбогатеть, особенно если депозит небольшой.
Однако риск-менеджмент защищает трейдера от существенных просадок и полной потери депозита.
Если же трейдер принимает решение воспользоваться кредитным плечом, его риски сразу значительно возрастают.
Даже минимальное кредитное плечо, 2:1, уже увеличивает риск в 2 раза. Если цена пойдёт против трейдера на 1 пункт, это не будет сильно ощутимо. Но если позиция окажется в минусе на 50-60 пунктов, то двукратный убыток может стать серьёзной проблемой для депозита.
А что тогда говорить о больших размерах кредитного плеча?
Плечо 100:1 заманчиво тем, что с его помощью трейдер может за одну сделку увеличить свой небольшой депозит в несколько раз. В теории. На практике же, даже верно выбранное направление открытия позиции (покупать или продавать) не всегда поможет.
В таком случае небольшая коррекция цены, пускай даже на 5-10 пунктов, может привести к принудительному закрытию позиции из-за нехватки средств для её поддержания.
- Не стоит использовать большой размер кредитного плеча. Начать лучше с минимального — 2:1 или 3:1.
- Не используйте в одной сделке все свои средства. Если торгуете с кредитным плечом — вкладывайте в сделку только часть от депозита. Так вы убьете двух зайцев: получите прибыль от маржинальной торговли и будете управлять рисками. В этом случае даже при неблагоприятной ситуации на рынке вы потеряете только часть средств, а не весь депозит.
- Если тянет воспользоваться большим кредитным плечом (50:1 или больше), и вы представляете себе, какую прибыль сможете получить, просто подумайте о том, что ровно столько же сможете и потерять. Скорей всего вас не устроит перспектива получения огромных убытков.
- При торговле криптовалютами нужно быть особенно осторожным с использованием кредитного плеча. Курс цифровых валют очень изменчив, это можно проследить на примере того же биткоина (BTC). Да, в долгосрочной перспективе биткоин стабильно растёт, однако время от времени бывают существенные просадки. И даже в рамках одной торговой сессии цена любой криптовалюты может быть очень волатильной.
Непредсказуемость ценовых движений сама по себе несёт серьёзные риски, а большое кредитное плечо умножает их.
Выводы
Маржинальная торговля — финансовый рычаг, который помогает трейдерам хорошо зарабатывать на краткосрочных колебаниях цены без крупного собственного капитала.
Вместе с тем, маржинальная торговля часто становится причиной «слива» депозитов большого количества начинающих трейдеров. Поэтому к использованию кредитного плеча нужно подходить осторожно и взвешенно.
Всегда просчитывайте не только возможную прибыль, но и возможные потери, которые можете получить, открывая позиции с использованием кредитных средств биржевой площадки или брокера.
Помните, первостепенная цель начинающего трейдера — научиться не «сливать» депозит. На первых порах нельзя подвергать свой капитал неоправданным рискам.
И только когда разработаете торговую систему, которая приносит стабильную прибыль при грамотном управлении риском, можно пробовать более рискованные стратегии с использованием кредитного плеча.
Правда для таких «экспериментов» лучше выделить отдельные средства, которые не жалко потерять.
В настоящее время все больше ведущих бирж криптовалют предоставляют пользователям возможность использования так называемой маржинальной торговли, соблазняя перспективами увеличения прибыли без дополнительных вложений в торговый процесс. Поскольку использование маржинального кредита, весьма перспективное само по себе, имеет важные тонкости, не лишним будет познакомиться с основными принципами работы данного инструмента.
Что же представляет собой маржинальная торговля? По сути, это торговля с использованием средств, которые трейдер одалживает на определенной бирже, используя собственный депозит как залог (термин “маржа” является синонимом термина “залог”). Биржа, которая предоставляет трейдеру кредит, разумеется, не забывает и о собственной выгоде — за пользование кредитом взимаются проценты (например, ежедневно в размере 0.1% от его суммы; это не так уж много, и, как мы позже увидим, в маржинальном кредитовании есть и более серьезные “подводные камни”).
У маржинальной торговли есть несколько важных особенностей:
1. Кредитные средства выдаются на покупку актива, например, биткоина, и служат основой для торговли "с плечом". При этом методе торговли, когда вы осуществляете покупку актива, в ваше распоряжение переходит не только то количество актива, на покупку которого хватило бы лично ваших средств; вы получаете также и некоторый дополнительный объем актива, покупка которого производится за счет средств, которые биржа заняла вам. Проще говоря, плечо — это целевой заем, который временно увеличивает ваш депозит в определенное число раз (на коэффициент плеча).
Чтобы вам было легче понять, как работает торговля с плечом, мы разберем ее на конкретных примерах в следующем разделе статьи.
2. Как уже говорилось выше, при маржинальном кредитовании ваш собственный депозит выступает в качестве залога. При этом биржа стремится минимизировать риски для себя. Если цена пойдет вниз, биржа длительное время не будет вмешиваться в вашу торговлю; однако при очень серьезном снижении цены (например, двукратном при плече 1:2), если возникнет риск потери уже не лично ваших, а заемных средств, биржа принудительно закроет вашу позицию, при этом убыток от снижения цены заемного актива будет покрыт за счет вашего депозита. Подобное действие известно как "margin call" (маржин колл). Мы позднее разберемся, какие размеры просадок влекут за собой угрозу “маржин колла” и как минимизировать риск его возникновения с помощью некоторых дополнительных биржевых инструментов.
3. Из предыдущего пункта вытекает и то, что криптовалюту, купленную на заемные средства, вы не сможете вывести с биржи, как свою собственную.
4. При наличии верифицированного аккаунта на бирже, само по себе получение кредитных средств происходит, в каждом конкретном случае, очень просто и максимально быстро; для выделения маржинального кредита не нужно заключать какие-то дополнительные договора с биржей, достаточно наличия на вашем биржевом счете депозитных средств, которые могли бы послужить в качестве маржи.
Как именно маржинальная торговля приносит прибыль?
Перейдем к конкретному примеру того, как может работать кредитное плечо при маржинальной торговле. Начнем с описания работы маржинального кредита при открытии более простой для понимания “длинной” биржевой позиции, при которой вы покупаете криптовалюту, дожидаетесь ее роста и продаете дороже цены покупки.
Маржинальный кредит на растущем рынке
Допустим, что на бирже, предлагающей маржинальное кредитование, ваш депозит равен 300 USD, один ETH тоже стоит 300 USD, и вы уверены, что эта подорожает еще больше. Из всех размеров плеча вы выбираете, например, плечо 1:5, как оптимальное для данной ситуации. Комиссию за использование заемных средств примем равной 0.1% в сутки (0.1% соответствует 0.001 от суммы кредита).
Благодаря использованию плеча вы можете приобрести не 1, а 5 единиц ETH (1 ETH приобретается на ваши средства, и 4 — на заемные). После этого возможны разные сценарии изменения цены ETH — рост, снижение и флет (отсутствие существенных изменений). Рассмотрим их.
1. Если курс ETH в течение 2 дней вырастет до 360 USD, и вы продадите ETH на этом пике, ваша прибыль будет равна (за вычетом депозита 300 USD, кредита 1200 USD и процентов):
| 360*5-300 -1200 - (1200*0.001*2) = 1800-300-1200-2.4=297.6 USD |
Отметим, что в тех же торговых обстоятельствах, но без использования плеча, ваша прибыль составила бы только 360-300=60 USD. То есть, проще говоря, исходная прибыль, при торговле с плечом, умножается на размеры плеча, после чего уменьшается на сумму комиссии за пользование кредитными средствами.
2. Если цена ETH начнет падать, то при достижении ею некоторой критической точки вы потеряете весь свой депозит из-за "маржин колла". В данном случае эта критическая точка будет находиться на отметке немного выше 240 USD за один ETH, потому что при снижении цены ниже этой отметки, даже если будут проданы все имеющиеся ETH (например, по цене 235 USD), вы не сможете полностью погасить сумму кредита, а для биржи это неприемлемо. Цена срабатывания “маржин колла”, в данном случае, не равна точно 240 USD, потому что в сумму к возврату нужно включать и проценты за пользование кредитом; естественно, что проценты увеличат сумму к возврату тем больше, чем больше был срок пользования кредитом.
В более общем случае, цену, грозящую "маржин коллом", можно вычислить, умножив текущую цену актива (ТЦ) на долю биржи (ДБ) в купленном вами активе и добавив к получившемуся числу проценты по кредиту (ПК), умноженные на текущий срок кредита (ТСК) (в нашем примере это 0.1% за каждый день существования кредита). Доля биржи при плече 1:5 составит (5-1)/5=0.8=80%, при плече 1:10 (10-1)/10=0.9=90% и так далее.
| ТЦ*ДБ*(1+(ПК/100*ТСК)) |
Так, при покупке 3 биткоинов по цене 4000 USD и с плечом 1:10, кредитными средствами будут оплачены 9/10 (90%) купленного актива, значит, 2 дня спустя критическая ценовая отметка будет на 0.2% выше 4000*0.9=3600 USD, то есть она будет равна 3600*1.002=3607.2 USD за один биткоин.
3. Наконец, в ситуации, когда вы ждали существенного роста, может наступить и так называемый “флет” — отсутствие существенных движений цены актива. Этот ценовой “штиль”, может продлиться дни или, реже, недели (зависит от общей волатильности актива). Впрочем, даже если вы не продадите актив, купленный с плечом, в течение значительного времени, то и в этом случае, скорее всего, проценты за пользование кредитом так и не образуют больших сумм. Давайте посчитаем, во что обойдется для разных сроков уплата процентов, используя наш старый пример c ETH (будем исходить из того, что проценты по маржинальному кредиту простые, а не сложные). Сумму кредита можно оценить как 1200 USD, поэтому проценты будут равны:
В последнем случае, при неизменной цене, сумма процентов по кредиту сравнялась бы с залоговыми средствами, и маржинальный кредит был бы погашен за счет залога (хотя еще за день до этого контроль над активом был бы у вас в наличии). На практике гораздо более вероятно, что за прошедшее время или сработал бы “маржин колл”, или цена актива ушла бы вверх весьма значительно.
Помимо общего накопления процентов, как мы уже видели на примерах 1) и 2) постепенно сдвигаются вниз сумма чистой прибыли, возрастают убыток и цена “маржин колла”. Все эти негативные последствия становятся реально значимыми только при очень больших задержках по кредиту, например, когда вы не платили его в течение нескольких месяцев. Не рекомендуется все же забывать о взятых маржинальных кредитах и надолго забрасывать торговлю, не закрыв торговых позиций, открытых на кредитные средства.
В ситуации, когда цена движется вниз, вы можете либо надеяться на лучшее и ждать роста, либо принять решение продать актив прежде, чем вы лишитесь всего депозита, либо, если вы уверены в том, что верно определили общий ценовой тренд и считаете просадки временными, пополнить свой биржевой счет, чтобы надежно отодвинуть точку срабатывания “маржин колла”.
Во втором случае ваш убыток (по аналогии с прибылью, как это было описано выше), окажется равен изменению цены, умноженному на размер плеча и скорректированному на размер комиссии за пользование кредитом. Если мы вернемся к нашему примеру с ETH, купленными по цене 300 USD, то при продаже их, спустя два дня, по цене 280 USD вы выручите 1400 USD, но после возврата маржинального кредита и процентов от них уцелеет только 1400-1200-2.4 = 197.6 USD, это и будет оставшийся ваш депозит.
Чтобы подстраховаться от “маржин колла”, некоторые трейдеры используют специальную разновидность биржевого ордера, известную под названием "стоп лосс". При создании этого ордера указывается, на каком ценовом уровне, в обстановке снижения цены, актив должен быть автоматически продан (во избежание еще больших убытков при дальнейшем снижении цены). На ряде бирж можно настроить рассылку так называемых алертов, предупреждающих клиента о приближении к “маржин коллу” и напоминающих о возможности закрыть позицию или пополнить биржевой депозит.
Маржинальный кредит на падающем рынке
В обстановке планомерного снижения цены актива (в том числе, еще не начавшегося, но ожидаемого вами) маржинальное кредитование также можно использовать для получения прибыли. Принцип работы маржинального кредита в данном случае несколько отличается от того, что был описан выше.
Чтобы получить прибыль, вам нужно открыть так называемую “короткую” торговую позицию, то есть в момент времени перед ожидаемым падением цены какой-либо криптовалюты взять в долг у биржи некоторое количество данного актива и продать его; количество актива, которое вы можете взять в долг, зависит от того, какое обеспечение вы можете предоставить.
После этого вы ждете снижения цены, и, когда оно происходит, закупаетесь ранее проданным активом на деньги, вырученные от его продажи. Поскольку цена закупа актива ниже, чем цена, по которой вы его изначально продали, в ходе закупа вы получаете то же количество актива, которое вы взяли в долг у биржи при открытии позиции, за меньшие деньги; после возврата маржинального кредита и процентов избыток средств остается в вашем распоряжении и образует вашу прибыль.
Вы можете, например, при наличии обеспечения 1050 USD взять в долг 3 ETH, без плеча, в момент, когда цена ETH будет равна 350 USD; получив заемные монеты, вы продаете их за 350*3=1050 USD. Если ваши прогнозы окажутся верны, и цена ETH упадет, например, до 280 USD, то вы сможете откупить 3 ETH за 840 USD, вернуть их бирже, и получить прибыль в размере 210 USD (точнее, немного меньше из-за необходимости выплаты процентов по кредиту). Если же цена ETH возрастет до критического уровня, в данном случае, немного меньшего, чем 700 USD, то сработает “маржин колл”, потому что при повышении цены выше указанного уровня будет уже невозможно купить и вернуть занятые у биржи ETH в полном объеме, и вдобавок уплатить проценты по кредиту.
При открытии коротких позиций для увеличения ваших прибылей опять-таки можно использовать плечо, по принципу, сходному с описанным в предыдущем разделе. Конечно, использование плеча все так же увеличивает риск “маржин колла”, если цена пойдет вверх вместо ожидаемого вами отрицательного тренда; точно так же можно минимизировать риск “маржин колла” благодаря использованию “стоп-лоссов” и алертов.
Самый простой и быстрый способ инвестировать в криптовалюту Bitcoin это купить фьючерсы на Bitcoin через брокера, тем более, что это можно сделать с кредитным плечом до 1:200. После регистрации в платформе Libertex вы сможете торговать не только Биткоином, но и другими популярными криптовалютами (Ethereum, Ripple, Dash и др.).
Все способы покупки Биткоин
Рассмотрим все варианты инвестиций в криптовалюту Bitcoin
Способ №1. Биткоин брокеры
Здесь вы не покупаете и продаете криптовалюту как таковую, вы торгуете фьючерсами на биткоин, а ваши деньги все это время находятся на счету у брокера.
Forex Club работает на финансовых рынках с 1997 года и имеет кучу клиентов со всего Мира, думаю этой компании вполне можно доверять.
Плюсы: можно торговать с плечом от 1:5 до 1:200, выгодное пополнение счета, доступны все известные способы пополнения.
Минусы: повышенный риск при торговле с большим плечом.
Способ №2. CEX.IO
Можно привязать свою дебетовую или кредитную карту (Visa, MasterCard) к сервису CEX.IO и покупать Bitcoin и Ethereum за рубли, доллары, евро и фунты. Также можно купить Биткоин банковским переводом.
Сервис требует пройти верификацию (нужно отослать им 2 селфи, с вашей картой в руках и с паспортом, либо с водительским и загрузить скан карты с документом, подтверждающим личность).
Плюсы: Удобство, относительно не большая комиссия за транзакции.
Минусы: Обязательная верификация, лимиты на ввод и вывод (в зависимости от уровня верификации).
Способ №3. Крипто биржи
Бум криптовалют привел к буму криптовалютных бирж и "расплодилось" их сейчас немеряно, поэтому нет смысла перечислять весь список, Bittrex и Poloniex это самые крупные криптовалютные биржи по объему торгов на сегодняшний день.
Плюсы: богатый выбор монет для торговли, стакан цен, api для написания торговых роботов.
Минусы: информацией о ваших приватных ключах валадеет только биржа, и, некоторые из этих бирж, имеют свойство пропадать вместе с деньгами своих клиентов (MtGox, BTC-E канули в лету, кто следующий?).
Способ №4. Холодный кошелек
Самый безопасный вариант это сгенерировать публичный и приватный ключи bitcoin на сервисе bitaddress.org (отключите интернет перед генерацией). Далее вы сохраняете сгенерированные ключи на флешке и на бумаге, переводите деньги на адрес публичного ключа и проверяете баланс . Помните потеря приватного ключа означает безвозвратную потерю ваших средств!
Чтобы была возможность делать переводы вам нужно скачать биткойн-кошелёк с официального сайта Bitcoin и сгенерировать публичный ключ уже в клиенте (можно импортировать ранее сгенерированный приватный ключ). Обязательно сделайте бэкап файла wallet.dat, так как в нем содержится информация о приватном ключе!
Плюсы: безопасность (распорядиться вашими деньгами сможет только владелец приватного ключа).
Минусы: Потеря приватного ключа означает безвозвратную потерю ваших денег, меньше потенциальная прибыль (по сравнению с маржинальной торговлей).
Если вы выбираете способ №3 или способ №4 , вам будет необходимо воспользоваться услугами обменников.
BestChange - это мониторинг обменников, где можно выбрать обменник с наилучшим курсом.